Cum recunoști o posibilă fraudă

Verifică domeniul și identitatea

• Citește adresa din bara browserului literă cu literă: un domeniu asemănător (o literă în plus, altă terminație) este cel mai frecvent semn.
• Caută pe site denumirea juridică a companiei și verifică dacă figurează în registrele publicate de BNR pentru instituțiile financiare nebancare; o înregistrare confirmă că entitatea există, nu că un anumit site îi aparține sau că o cerere este aprobată.
• Un mesaj primit „din partea” unui creditor se verifică prin canalul de pe site-ul oficial al acestuia, nu prin numărul sau legătura din mesaj.

Verifică destinatarul oricărei plăți

• Rata unui credit se plătește în contul companiei din contract. Un IBAN al unei persoane fizice, un cont dintr-o altă țară fără explicație sau o cerere de plată prin voucher ori criptomonede sunt semne de risc.
• Dacă ți se cere o „taxă de aprobare garantată”, „taxă de deblocare” sau „asigurare” plătită înainte de a primi banii, oprește-te: un creditor legitim nu condiționează acordarea creditului de o plată anterioară către un necunoscut.

Nu comunica nimănui codurile OTP

• Codul OTP primit prin SMS sau din aplicația băncii confirmă o operațiune din contul tău. Nicio bancă, niciun creditor și nicio „verificare de securitate” nu are nevoie să-l afle de la tine la telefon.
• Dacă ai comunicat deja un cod, sună imediat banca la numărul de pe card și cere blocarea cardului sau a accesului.

Alte semne

• presiunea de a decide „în următoarele minute”, promisiuni de aprobare fără nicio verificare sau de bani indiferent de situație;
• contactul doar prin aplicații de mesagerie, fără adresă, fără contract, fără informații standard despre cost;
• cererea de a instala o aplicație de „acces la distanță” pe telefon sau de a face o poză cu cardul pe ambele părți.

Dacă bănuiești că datele tale au fost compromise

1. Contactează banca ta prin numărul oficial și cere blocarea cardului sau a accesului la contul online, apoi schimbă parolele.
2. Notează ce s-a întâmplat: adresa site-ului, numele folosite, sumele, datele și capturile de ecran. Nu trimite aceste informații pe Limpeo; le folosești la pasul următor.
3. Depune plângere la Poliție și, dacă a fost implicat un creditor real al cărui nume a fost folosit, informează-l prin canalul oficial.
4. Dacă este vorba de un creditor real cu care ai un contract și de un dezacord, nu de o fraudă, folosește pașii pentru o reclamație.